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2023年以来，蔚县联社在省联社和市审计中心的正确领导下，精心安排部署、强化全员营销，在大力推进主体业务发展的同时，进一步适应市场需求，深挖辖内优质客户资源，积极开展代理保险业务，取得优异成绩。截止7月末，代理保险笔数1355笔，保险保费444.89万元，手续费收入37.32万元。
精心组织部署，加强管理考核。为保证工作质效，蔚县联社结合“2023年开门红”活动，一是强化组织管理。自年初下发劳动竞赛文件后，要求各网点员工积极学习文件内容，认真执行工作要求，在综合考量所在乡镇的人口数量、村落分布、城镇定位、同业竞争等方面后，最终决定以代理车险为主要发展对象，并及时成立以主任、委派会计、储蓄所负责人为组长，员工为组员的代理保险业务小组，每队配备一个年轻的中坚力量，执行力争取做到100%。二是细化分解任务。聚焦当前代理保险业务推广存在的痛点、堵点、难点问题，研究制定各个小组具体工作实施方案，明确任务分配，压实工作责任，形成上下联动、相互协调、群策群力的工作格局。信贷组主要细化贷款客户，从贷款客户中挖掘潜在客户。柜面组在维护客户信息、储蓄业务办理的同时了解客户需求。储蓄组利用外出上门营销时机，实地走访各类型汽贸公司、小型车队、物流公司等，结合双方优势，建立合作关系，提供不限于代理保险的一站式服务。三是狠抓落实，建立考核评价奖惩制度，代理保险业务挂考5%绩效工资。任务分配细化到每人每月额度，合理按照比例逐月增加额度，并且确定每周周一通报进度，每月15日定时总结，对于完成落后的同事会上需简短剖析，以保证进度。
坚持点面结合，强化宣传营销。为尽快打开代理保险业务局面，推进代理保险完成进度，蔚县联社坚持以点带面，分步推进，重点做好三方面。一是从身边入手，充分发挥与亲朋好友关系近、情况明、信任度高优势，首先向亲友推广，讲明其中利害关系，提高亲友对农信社代理保险的认可度。二是通过亲友带动，扩大营销范围，以亲友的亲身体验，营销和发展新客户。三是推进重点客户营销，梳理网点存量业务客户，从中选取有实力、有需求的优质客户进行对接，在介绍代理保险时，重点宣传亲友购买事例，打消客户顾虑，提高营销成功率。四是以网点为宣传主阵地，根据客户动线、客群特点，安排大堂经理热情接待客户，并耐心向客户介绍代理保险业务办理流程，不断加强厅堂营销效果。
借助专业培训，提升营销技能。为确保代理保险业务取得良好效果，蔚县联社多次邀请各保险公司讲师对全辖干部员工采取集中培训，同时针对网点销售薄弱环节进行一对一指导，使全辖干部员工充分认识蔚县联社代理的保险产品，同时提升营销技巧，掌握操作流程，为顺利开办代理保险业务奠定基础。蔚县联社力争把每一次培训的营销技能转化为业务营销动能，围绕所代理保险公司旗下保险产品的保险缴纳年限、保险范围、保险收益以及投保方式，通过亮点的总结、实际案例总结推广以及实时问答互动等方式，不断提高客户邀约话术等营销技巧，让员工对产品优势及内容不断增进了解，把握重点，利用开门红营销竞赛活动契机，实现中间业务收入与盈利能力的稳步提升。
优化服务方式，真情赢得客户。在营销推广中，蔚县联社不断优化服务方式，努力以真情打动客户、赢得客户。一是注重加强与客户感情联络。坚持与客户交朋友，在介绍代理保险产品时，从客户角度出发，帮助客户分析各个产品的优缺点，在感情上获得客户信赖，从而在业务上赢得客户支持。二是在业务办理上减少客户来往次数。严格规范服务标准，从客户角度出发，及时告知办理需准备资料，真正做到一次告知、一次受理、一次办好，不断提升服务水平，提高客户体验。三是提高客户保险意识。在接待客户时，有效识别客户的敏感点和注重点，有针对性地开展保险知识宣讲，提高客户对保险业务的认识，从心理上接受农信社代理的保险业务。
下一步，蔚县联社将不断加强业务技能培训，提升服务质量，改善服务态度，以过硬的素质有效增加客户粘性，为客户打造更好的金融服务平台。
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