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专访芯鑫租赁董事长孔令夷:“融资+融智”并举 “芯”鑫向荣可期

2023-08-28 04:20:24 来源:上海证券报

上证报中国证券网讯(谭镕 记者 宋薇萍)在众多融资租赁公司中,芯鑫融资租赁有限责任公司(以下简称芯鑫租赁)是国内唯一以服务半导体产业为主业的融资租赁公司。截至2023年6月末,芯鑫租赁累计投放超1500亿元,其中半导体行业投放超千亿元,产业特色鲜明。

作为助力中国科创产业的参与者,芯鑫租赁董事长孔令夷也荣获了“上海市融资租赁行业拔尖人才”,以表彰其推动公司依托产业深耕优势,在服务半导体等产业发展方面发挥的积极作用。

雄关漫道真如铁,而今迈步从头越。心怀“产业报国”的梦想,孔令夷说,芯鑫租赁将笃行“坚守初心、使命担当、专注专业、互惠共赢”的价值理念,继续为广大产业客户提供更为专业、优质、高效的综合性金融服务,为我国战略性新兴产业发展贡献力量。


(相关资料图)

在硬科技产业抓小抓早 助力了多家科创板上市企业早期的发展

2015年8月,芯鑫租赁在上海自贸区注册成立,历经三次增资后,目前注册资本为132.09亿元,在全国租赁行业内排名前列,连年获得中诚信AAA评级。同年10月,具有丰富金融及资金管理经验的孔令夷加入公司,从分管公司财务、资金等板块,到目前全面主持工作,孔令夷与芯鑫租赁一步一个脚印,在半导体在内的战略性新兴产业积累了较为丰富的服务经验。

经过八年来的深耕,芯鑫租赁在半导体领域实现了从设计、制造、原材料、零部件、到装备制造及维护保养等产业链的全覆盖布局。同时公司也在积极拓展新能源、数据中心、智慧交通等科技赋能的下游应用场景。在此过程中,芯鑫租赁也建立了一支从业务推动、风险评估、设备评估到运营管理的专业团队。“打造一支能够实现产融协同的团队非常不容易,因此团队是公司最宝贵的财富”。回顾公司发展历程,孔令夷自豪地说。“除此以外,芯鑫租赁也总结了一套与产业相匹配的经营管理策略及体系。因为科技行业市场周期性是比较强的,因此芯鑫租赁采用了稳健的资产负债管理架构,公司的资产和负债基本都是匹配的,没有开展类似资金池操作,这样稳健的经营模式有利于帮助公司穿越周期,行稳致远。”

“通过综合运用直租赁、售后回租赁、经营性租赁等不同形式的本外币租赁业务,配套与产业特点相匹配的业务产品,公司先后为多家产业龙头提供了金融服务。”

除了服务产业龙头,芯鑫租赁还深挖产业各细分领域,积极服务早期中小科创企业,助力了多家科创板上市企业的早期发展。

“产出是从“0”到“1”,这至关重要,因为解决的是有无问题。但“1”到“10”是产能,也很重要,这决定的是企业是否具备经济可持续性和持续成长的能力。”孔令夷说,和其他类型的金融机构相比,融资租赁公司天然具有抓小、抓早、抓硬的优势,因为融资租赁的立足点和抓手是设备资产本身,对于设备处置的专业性是这类融资租赁公司生存的基础。同时,融资主动性更强,能够灵活选择时间、方式、期限。初创企业通过租赁设备,资金压力大为缓解,可以尽快实现从产出到产能的转变。

紧跟产业发展步伐,芯鑫租赁积极运用各地自贸区优惠政策,围绕产业集聚区投棋布子,设立多家子公司。在拓展融资租赁业务的同时,公司还积极发挥产业链资金纽带作用,依托产业资源禀赋,协同地方政府、产业龙头、投资机构,结合产业链不同领域、不同阶段的企业特点和需求,精准对接,竭力为客户提供股债联动、产融结合等多元化的综合性金融服务。

“融资+融智”并举 综合赋能科创企业

经过多年的努力,芯鑫租赁在半导体产业累计投放超过了千亿元,实现了对产业链的全覆盖。

从开展国内首批境内外汇租赁业务,到成功落地上海市首单保税区“境内关外”经营性租赁项目,再到成功探索国产装备租赁+保理业务模式,芯鑫租赁针对半导体行业的适租特点,在发展之路上不断创新,有力改善了产业投融资生态,缓解行业投资瓶颈。

芯鑫租赁多年的专业服务经验,浓缩为四个字,便是“融资融智”并举。

芯鑫租赁一是针对制造企业积极开展租赁业务,在制造领域设备就是产能,助力企业发展;二是针对设计类科创企业建立无形资产回租赁模式,以知识产权为融资标的,缓解设计类企业流动性压力;三是积极帮助企业与下游应用场景对接,助力客户拓展市场。

其中,其首创的科创企业无形资产回租赁新模式广受企业好评,芯鑫租赁在此领域的租赁资产投放近百亿元,开拓了“融智”新局面。

“很多科创企业的核心资产是人和IP,知识产权是核心要素之一。对于如何用IP融资,目前的市场机制并不充分。这将是对专业性的极大考验。”孔令夷说。

他解释说,知识产权的价值评估是非常困难的,团队要对行业有理解,而且知识产权融资过程中整体性也非常重要。比如从A点到B点有10条路,如果光拥有一条路上的知识产权是不够的,最好10条路的知识产权都拿到,具备一个完整的知识产权组合才是最有价值的。“这些需要较强的专业能力,能了解该知识产权包的行业地位或判断其是否核心,同时也要对企业上下游、现金流有所了解。这些需要整个团队的努力,经常也需要外部行业专家的支持”。

“知识产权租赁业务我们还是比较审慎的,看不明白宁可不做。”孔令夷分享说。在这样理念引导下,芯鑫租赁积极加大专业人才培育力度,打造出金融、半导体等行业经验丰富,对目标行业、客户和竞争对手以及法律政策有深入了解的专业队伍。

“对于产业客户而言,融资租赁公司的价值除了提供融资,也在于能对企业的资产负债表的‘左边’提供服务。”芯鑫租赁从企业所处环境出发,做专业性强的租赁公司,不能只盯企业客户融资,更需积极为企业运营提供服务。

深耕上海 提升综合金融服务实体经济能力

以上海为代表的长三角地区是国内科创企业的主要聚集地之一。作为落子在上海自贸试验区的融资租赁公司,芯鑫租赁在长三角地区加强机构布局,联合地方政府、产业龙头和投资机构,不断整合政策和产业资源,为重点企业和项目提供综合金融服务。

芯鑫租赁以自身信用为半导体重点项目增信,利用融资租赁快捷、灵活的特点,在资金端对接投资、信贷、债券等融资渠道,对上海地区的科技型企业累计投放超215亿元,其中既包括诸多产业龙头企业,亦包括了上海地区部分高速发展的中小型科创企业。

据悉,芯鑫租赁十分重视与相关政府部门的行业交流与合作,为产业健康发展积极建言献策,协助构建了半导体项目评价体系,专业性得到高度评价。“下一步,公司将加快产业细分领域渗透率,丰富客群生态圈,进一步支持产业发展。”他说。

站在新的起点,孔令夷表示,公司将秉承“金融服务,产业报国”的初心使命,继续保持经营特色,坚定服务以半导体产业为代表的高新技术产业发展,同时围绕国家战略,在转型升级、高端制造、新能源等领域持续开拓,通过优化机构和业务布局,不断提升综合金融服务实体经济的能力,为我国科技产业跨越式发展作出新的积极贡献。

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