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2023年以来，伴随着A股市场的持续震荡，基金投顾行业也进入了瓶颈期。与此同时，基金投顾的服务能力、投教陪伴却在如火如荼地升级，一定程度上缓解了用户的焦虑情绪，并得到了良性反馈。
一位基金投顾业内人士对记者表示，受到今年市场影响，公募基金的整体业绩走弱，目前该平台的基金投顾规模停滞不前，整个行业的发展进入了艰难时刻。
值得注意的是，尽管行业发展遇到瓶颈，但部分基金投顾却在投教和投资者陪伴领域持续发力。以支付宝上的首批独立基金投顾机构“帮你投”为例，今年来，“帮你投”对服务标准和触发规则进一步细化，同时在服务频率、内容形式上进行整体升级。“帮你投”一方面持续对全市场指数和持仓基金进行监测，当市场出现大跌或者连续下跌时，投顾通过专栏等内容板块为投资者进行及时的市场解读；另一方面，应对震荡带来的情绪波动，“帮你投”也会根据投资者的持仓状况，针对性地给予他们引导和情绪安抚。
在改进的服务和陪伴下，投顾用户给予了良性反馈。“帮你投”数据显示，5月份用户更频繁地回访和查阅投顾陪伴服务。同时，及时、有用的陪伴服务也能缓解投资者的焦虑情绪。在4月和5月期间，“帮你投”用户的赎回规模较去年的月均赎回规模下降17%，而加仓规模较去年的月均规模上升160%，用户更为理性，出现了逢低买入的趋势，一定程度也反映出对投顾理念的认可，以及对机构的信赖度在逐渐加强。
盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才表示，投顾方案是基于帮助客户解决痛点而设计的。通过基金组合对客户资金进出结构的控制，可以有效规避客户追涨杀跌的问题；而强调基金组合对波动和回撤的控制则是为了提升客户的持有体验，“三分投七分顾”的陪伴体系也可以有效帮助客户在投资过程当中坚持正确的操作并不断提升认知。
统计数据显示，基金投顾用户相较于非投顾基民，似乎更为理性。据盈米基金且慢平台统计，且慢平台的投顾客户平均持有基金的时长超过600天，并且体现出了明显的“敢于逆市投资”的行为特征。具体表现为在市场低迷、新基金发行困难的时点，投顾客户跟随投顾策略反而体现出了更多的逆向买入行为，在市场狂热时，投顾客户则体现得更加冷静。
“从收益结果来看，根据2020年至2023年5月份同期投顾客户的收益与沪深300的收益率比较，投顾客户账户的加权收益率达22.76%，而同期沪深300则亏损2.59%。”林杰才说。
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